تريد مخزونًا رخيصًا في الارتفاع? ابدأ البحث هنا

بصفتك مستثمرًا جديدًا في الأسهم ، فإن أصعب عمل لديك هو العثور على شركات عالية الجودة وغير مكلفة للشراء. أنت تريد سهمًا من المرجح أن يرتفع في المستقبل ، ولا تريد أن تدفع الكثير مقابله الآن.

إذن ما هو بالضبط مخزون غير مكلف? ربما تكون الطريقة الأكثر دقة لوصف الأسهم الرخيصة هي استخدام المصطلح "مقوم بأقل من قيمته الحقيقية. "قد يكون لدى شركة مقومة بأقل من قيمتها ، على سبيل المثال ، أسس قوية ، ولكن السوق لم يتم اكتشافها بعد ، والسعر الحالي للسهم لا يعكس بدقة القيمة الحقيقية ، التي يُحتمل أن تكون أعلى للشركة. (يتوافق هذا مع استراتيجيات الاستثمار المحيطة بأسهم القيمة والنمو.) بعبارة أخرى ، تقدم الأسهم المقومة بأقل من قيمتها قيمة جيدة مقابل المال ، وليس فقط سعر سهم منخفض.

هناك طريقة سريعة لبدء البحث عن هذه الأسهم ، وهي متوفرة لدى العديد من شركات السمسرة: فاحص الأسهم. سيساعدك في فرز الأسهم حسب أي معايير تعتقد أنها مهمة ، حتى تتمكن من التركيز على المرشحين الأكثر احتمالية لإجراء مزيد من البحث.

هنا مثال. في الجدول أدناه ، نقوم بفحص الأسهم الرخيصة الحالية الحالية ، والمُعرَّفة على أنها شركات في مؤشر S&P 500 والتي تقل حاليًا عن 20 دولارًا لكل سهم وتتمتع بأداء إيجابي حتى تاريخه. (لقد قمنا أيضًا بفحص الأسهم التي يقل سعر سهمها الحالي عن 5 دولارات ، والتي تعتبر عادةً أسهمًا صغيرة.)

بيانات المخزون مأخوذة من Google Finance وقد تتأخر لمدة تصل إلى 20 دقيقة ، وهي مخصصة للأغراض الإعلامية فقط ، وليس للأغراض التجارية. في نهاية المطاف ، يمكنك التحكم في المدخلات والمعايير التي تستخدمها لتشغيل بحث فاحص الأسهم.

لكن العثور على المرشحين هو مجرد بداية للعملية ، حيث أن الاستثمار في الأسهم الفردية يتطلب الكثير من العمل. ستحتاج إلى:

  • فهم أنواع الأسهم المختلفة.

  • التحقيق في الشركة وإدارتها.

  • ابحث في الصناعة.

  • تقييم البيانات المالية ، مثل الميزانية العمومية وبيان الدخل.

  • اتبع التقارير الفصلية للشركة.

هذا هو الحد الأدنى الذي يتعين عليك القيام به. لذلك إذا لم تكن هذه هي الطريقة التي تريد قضاء أمسياتك وعطلات نهاية الأسبوع ، ففكر في شراء صندوق مؤشر. ضع المال فيه بانتظام واستمتع.

بالنسبة لأي شخص آخر يرغب في جعل الأسهم الفردية هواية مربحة ، إليك دليلك.

الإعلانات
تصنيف NerdWallet يتم تحديد تقييمات NerdWallet من قبل فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل الدرجات للوسطاء عبر الإنترنت والمستشارين الآليين في الاعتبار أكثر من 15 عاملاً ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، وخيارات الاستثمار ، ودعم العملاء ، وإمكانيات تطبيقات الأجهزة المحمولة. تصنيف NerdWallet يتم تحديد تقييمات NerdWallet من قبل فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل الدرجات للوسطاء عبر الإنترنت والمستشارين الآليين في الاعتبار أكثر من 15 عاملاً ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، وخيارات الاستثمار ، ودعم العملاء ، وإمكانيات تطبيقات الأجهزة المحمولة. تصنيف NerdWallet يتم تحديد تقييمات NerdWallet من قبل فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل الدرجات للوسطاء عبر الإنترنت والمستشارين الآليين في الاعتبار أكثر من 15 عاملاً ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، وخيارات الاستثمار ، ودعم العملاء ، وإمكانيات تطبيقات الأجهزة المحمولة.
يتعلم أكثر يتعلم أكثر يتعلم أكثر

مصاريف

0 دولار

لكل تجارة على الإنترنت يو.س. الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة

مصاريف

0 دولار

لكل تجارة

مصاريف

0 دولار

لكل تجارة

الحد الأدنى للحساب

0 دولار

الحد الأدنى للحساب

0 دولار

الحد الأدنى للحساب

0 دولار

ترقية وظيفية

احصل على 100 دولار

عند فتح حساب Fidelity جديد مؤهل بمبلغ 50 دولارًا أو أكثر. استخدم الكود FIDELITY100. عرض لوقت محدود. تطبق الشروط.

ترقية وظيفية

من 5 دولارات إلى 1000 دولار

في المخزون المجاني للمستخدمين الذين قاموا بالتسجيل عبر تطبيق الهاتف المحمول

ترقية وظيفية

احصل على 600 دولار أو أكثر

عند فتح وتمويل حساب E * TRADE برمز: BONUS21

كيف تجد الأسهم الرخيصة

1. اختر فاحص الأسهم

أولاً ، ابحث عن فاحص الأسهم. يمتلك معظم سماسرة البورصة عبر الإنترنت (تعرف على كيفية فتح حساب وساطة للبدء) ، والمواقع المالية مثل Yahoo Finance تفعل ذلك أيضًا. يسمح لك عامل الفرز بالفرز حسب أي خاصية يمكنك تخيلها تقريبًا. يمكنك إدخال السمات التي تريد أن تحصل عليها نتائجك ، مثل نمو المبيعات السنوية فوق مستوى معين ، على سبيل المثال 10٪.

معدلات النمو والقيمة هي معايير أساسية نسبيًا ، لذا فإن المثال في هذه المقالة سوف يفحص المخزونات على هذه الأبعاد. ستوفر أدوات الغربلة الأفضل المزيد من المعايير والمزيد من التخصيص.

»المهتمين في بحوث الأسهم? اقرأ استعراضنا لـ Morningstar

2. حدد هدفًا لمعدل نمو الأرباح المستقبلية

يمكنك تعريف الشركات الجيدة بعدة طرق ، ولكن الطريقة النموذجية هي مدى سرعة نمو الشركة. تميل الشركات سريعة النمو إلى أن تحظى بتقدير أكبر من قبل المستثمرين ، لذا فهي مكان جذاب لبدء البحث عن شركات جيدة.

على الشاشة ، قم بإعداد شاشة لمعدل نمو أرباح الشركة المستقبلية. قد يكون المكان الجيد للبدء حوالي 10٪ سنويًا على مدى السنوات الخمس المقبلة ؛ ثم حاول زيادة هذا إلى 15٪ أو حتى 20٪ لترى ما هو متاح. نمو الأرباح فوق 20٪ مرتفع للغاية.

إذا لم يكن لدى الفاحص شاشة لنمو الأرباح المستقبلية ، فاستخدم شاشة لنمو المبيعات. مرة أخرى ، ابحث عن الشركات التي تنمو مبيعاتها (وتسمى أيضًا الإيرادات) بمعدل النمو المفضل لديك. وإذا لم يكن لدى القائم بالفحص توقعات للأرباح المستقبلية ، فابحث في مرآة الرؤية الخلفية: ابحث عن الأرباح أو نمو المبيعات خلال السنوات الخمس الماضية بدلاً من ذلك.

»تعرف على الأساسيات: كيفية شراء الأسهم

3. استخدم نسبة السعر إلى العائد للعثور على الأسهم التي يحتمل أن تكون مقومة بأقل من قيمتها

لديك قائمة بالشركات سريعة النمو. دعنا نضيف معيارًا آخر إلى الشاشة ونبحث عن الشركات الرخيصة أيضًا.

تشير "" غير مكلفة "إلى الأسهم المقيمة بأقل من قيمتها الحقيقية ، وليس فقط الأسهم ذات سعر السهم المنخفض. "

تذكر أن "غير مكلفة " هنا تشير إلى الأسهم المقومة بأقل من قيمتها ، وليس فقط الأسهم ذات سعر السهم المنخفض. هناك الكثير من الأسهم التي تقدم سعرًا منخفضًا للسهم ، ولكن في كثير من الحالات ، قد تحصل على ما دفعته من أجله.

لتقييم قيمة السهم ، غالبًا ما يقسم المستثمرون السعر الحالي لأحد أسهمه على أرباحه السنوية لكل سهم. الرقم الناتج يسمى نسبة السعر إلى الأرباح ، أو نسبة السعر إلى العائد. كلما انخفض السعر إلى العائد ، كانت الشركة أرخص. على سبيل المثال ، قد يكون المستثمرون على استعداد لشراء أسهم Facebook بسعر P / E من 20 هذا العام ، بينما دفعوا P / E من 30 العام الماضي. إذا دفعت سعرًا أقل للأرباح ، فستحصل على صفقة أفضل ، وكل شيء آخر متساوٍ.

على الشاشة ، أضف معيارًا آخر لنسبة السعر إلى الأرباح الحالية للشركة لمقارنتها مع عوامل أخرى.

4. ركز على القيمة السوقية لتجاهل الشركات الخطرة

يجب أن يتركك القائم بالفحص مع عشرات الشركات الرخيصة نسبيًا والتي يعتقد المحللون الماليون أنها ستزيد أرباحها بشكل جيد في المستقبل.

إذا انتهى بك الأمر مع شركات أكثر مما تحتاج ، فقم بتعيين الحد الأدنى لحجم الشركة ، كما تم قياسه من خلال رأس مالها السوقي ، لتجنب بعض الأسهم الأصغر والأكثر خطورة. بشكل عام ، كلما كانت القيمة السوقية أصغر ، زادت مخاطر الشركة. من ناحية أخرى ، فإن الشركات الكبيرة هي شركات تقدر قيمتها بأكثر من 10 مليارات دولار.

إذا كانت قائمتك لا تزال طويلة جدًا ، ففكر في إضافة بعض المعايير الأخرى:

  • زيادة معدل النمو الأدنى إلى 15٪ بدلاً من 10٪ مثلاً.

  • شاشة لتداول الأسهم بالقرب من أدنى مستوى لها في 52 أسبوعًا ، لاكتشاف تلك التي توترت عليها السوق (في الوقت الحالي).

  • قم بتضمين الشركات التي تدفع أرباحًا فقط ، والتي غالبًا ما تكون علامة على الصحة المالية القوية.

لكن عامل الفرز هو مجرد بداية للعثور على أسهم جيدة في صفقة. من هنا عليك حقًا البحث في المخزون. سترغب في معرفة:

  • إذا كان هذا مخزونًا جذابًا عالي النمو ، فلماذا يبدو رخيصًا?

  • ماذا تفعل الشركة? وهل الصناعة لها مستقبل?

  • كيف هي الإدارة ، وهل هي متوافقة مع المساهمين?

  • كيف تظهر الميزانية العمومية للشركة والبيانات المالية الأخرى?

تعد الإجابة على هذه الأسئلة الأساسية مهمة كبيرة ، خاصة إذا كنت تهدف إلى امتلاك محفظة متنوعة بشكل جيد. وبعد شراء الأسهم الخاصة بك ، سترغب في مواكبة الشركات من خلال تحليل تقارير الأرباح ربع السنوية على الأقل.

إذا كنت تتطلع إلى التعمق في الاستثمار في الأسهم ، فافتح حسابًا مع وسيط يوفر فحصًا جيدًا وبحثًا ، بما في ذلك عمل المحللين المحترفين الذين يمكنهم مساعدتك في البدء.

»جاهز للمقارنة? شاهد اختياراتنا لأفضل الوسطاء لتداول الأسهم

الإفصاح: لم يكن المؤلف يشغل أي مناصب في الأوراق المالية المذكورة في وقت النشر الأصلي.

ترك تعليقك

Please enter your comment!
Please enter your name here