أنواع الاستثمارات العقارية

هناك عدة أنواع من الاستثمارات العقارية ، ولكن معظمها ينقسم إلى فئتين: الاستثمارات العقارية المادية مثل الأراضي ، والعقارات السكنية والتجارية ، وأنماط الاستثمار الأخرى التي لا تتطلب امتلاك ممتلكات مادية ، مثل صناديق الاستثمار العقاري ومنصات التمويل الجماعي.

يمكن أن يوفر الاستثمار في العقارات التقليدية والمادية عائدًا مرتفعًا ، ولكنه يتطلب أيضًا المزيد من الأموال مقدمًا ويمكن أن يكون له تكاليف مستمرة عالية. تمتلك صناديق الاستثمار العقاري ومنصات التمويل الجماعي حاجزًا ماليًا أقل للدخول ، مما يعني أنه يمكنك الاستثمار في أنواع متعددة من العقارات بأقل بكثير من تكلفة الاستثمار في عقار تقليدي واحد. توفر هذه الاستثمارات العقارية البديلة أيضًا ميزة مميزة تتمثل في عدم الاضطرار إلى مغادرة منزلك أو ارتداء السراويل لبدء الاستثمار.

إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في العقارات ، فإليك خمسة أنواع يجب وضعها في الاعتبار:

1. صناديق الاستثمار العقارية

صناديق الاستثمار العقاري المتداولة علنًا ، أو صناديق الاستثمار العقاري ، هي شركات تمتلك عقارات تجارية (فكر في الفنادق والمكاتب ومراكز التسوق). يمكنك الاستثمار في أسهم هذه الشركات في البورصة. من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري ، فأنت تستثمر في العقارات التي تمتلكها هذه الشركات ، دون الكثير من المخاطر المرتبطة بامتلاك العقارات بشكل مباشر.

يُطلب من الصناديق العقارية إعادة 90٪ على الأقل من دخلها الخاضع للضريبة إلى المساهمين كل عام. وهذا يعني أنه يمكن للمستثمرين الحصول على توزيعات أرباح مغرية بالإضافة إلى تنويع محافظهم بالعقارات. توفر صناديق الاستثمار العقاري المتداولة بشكل عام سيولة أكثر من الاستثمارات العقارية الأخرى: إذا وجدت نفسك فجأة بحاجة إلى بعض النقود ، يمكنك بيع أسهمك في البورصة. إذا كنت ترغب في الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري المتداولة علنًا ، فيمكنك القيام بذلك من خلال حساب الوساطة.

2. منصات التمويل الجماعي

تتيح منصات التمويل الجماعي العقاري للمستثمرين الوصول إلى الاستثمارات العقارية التي قد تحقق عوائد عالية ولكنها تنطوي أيضًا على مخاطر كبيرة. بعض منصات التمويل الجماعي مفتوحة فقط للمستثمرين المعتمدين ، والمُعرَّفين على أنهم أفراد لديهم صافي ثروة ، أو صافي ثروة مشتركة مع أحد الزوجين ، تزيد عن مليون دولار - باستثناء قيمة منزلهم - أو دخل سنوي في كل عام من العامين الماضيين التي تتجاوز 200000 دولار (300000 دولار مع الزوجة).

"ضع في اعتبارك أن العديد من منصات التمويل الجماعي لها سجل قصير ، ولا يزال يتعين عليها تجاوز الانكماش الاقتصادي. "

لكن آخرين ، مثل Fundrise و RealtyMogul ، يقدمون للمستثمرين الذين لا يستوفون تلك الحدود الدنيا - المعروفين بالمستثمرين غير المعتمدين - الوصول إلى الاستثمارات التي لن يكونوا قادرين على الاستثمار فيها بخلاف ذلك. غالبًا ما تأتي هذه الاستثمارات في شكل صناديق الاستثمار العقاري غير المتداولة ، أو صناديق الاستثمار العقاري التي لا يتم تداولها في البورصة. نظرًا لأنها غير متداولة علنًا ، يمكن أن تكون صناديق الاستثمار العقاري غير المتداولة غير سائلة للغاية ، مما يعني أنه سيتم استثمار أموالك لعدة سنوات على الأقل ، وقد لا تكون لديك القدرة على سحب أموالك من الاستثمار إذا كنت بحاجة إليها. ضع في اعتبارك أن العديد من منصات التمويل الجماعي لديها سجل قصير من الإنجازات ، ولا يزال يتعين عليها التغلب على الانكماش الاقتصادي.

»جاهز لبدء الاستثمار? أفضل منصات التمويل الجماعي العقاري

الإعلانات

تصنيف NerdWallet يتم تحديد تقييمات NerdWallet من قبل فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل الدرجات للوسطاء عبر الإنترنت والمستشارين الآليين في الاعتبار أكثر من 15 عاملاً ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، وخيارات الاستثمار ، ودعم العملاء ، وإمكانيات تطبيقات الأجهزة المحمولة.	تصنيف NerdWallet يتم تحديد تقييمات NerdWallet من قبل فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل الدرجات للوسطاء عبر الإنترنت والمستشارين الآليين في الاعتبار أكثر من 15 عاملاً ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، وخيارات الاستثمار ، ودعم العملاء ، وإمكانيات تطبيقات الأجهزة المحمولة.	تصنيف NerdWallet يتم تحديد تقييمات NerdWallet من قبل فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل الدرجات للوسطاء عبر الإنترنت والمستشارين الآليين في الاعتبار أكثر من 15 عاملاً ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، وخيارات الاستثمار ، ودعم العملاء ، وإمكانيات تطبيقات الأجهزة المحمولة.
يتعلم أكثر	يتعلم أكثر	يتعلم أكثر
مصاريف 1٪ قد يتم تطبيق رسوم أخرى	مصاريف 0 دولار الرسوم الادارية	مصاريف 0.50٪ إلى 2.5٪ للأموال تختلف رسوم المشروع
الحد الأدنى للحساب 10 دولارات	الحد الأدنى للحساب 500 دولار	الحد الأدنى للحساب 25000 دولار
ترقية وظيفية التنازل عن الرسوم الاستشارية لمدة 12 شهرًا	ترقية وظيفية لا أحد لا يوجد عرض ترويجي متوفر في هذا الوقت	ترقية وظيفية لا أحد لا يوجد عرض ترويجي متوفر في هذا الوقت

3. العقارات السكنية

العقارات السكنية هي عمليا أي مكان يعيش فيه الناس أو يقيمون فيه ، مثل منازل الأسرة الواحدة والشقق السكنية ومنازل العطلات. يربح مستثمرو العقارات السكنية المال عن طريق تحصيل الإيجار (أو المدفوعات المنتظمة للإيجارات قصيرة الأجل) من مستأجري العقارات ، من خلال القيمة المقدرة التي تتراكم على ممتلكاتهم بين وقت شرائهم ووقت بيعهم ، أو كليهما.

يمكن أن يتخذ الاستثمار في العقارات السكنية عدة أشكال. يمكن أن يكون الأمر بسيطًا مثل استئجار غرفة احتياطية أو معقدًا مثل شراء منزل وقلبه لتحقيق ربح.

»ذات صلة: قارن معدلات الرهن العقاري الاستثماري

4. العقارات التجارية

العقارات التجارية هي مساحة مستأجرة أو مؤجرة من قبل شركة. مبنى مكاتب مستأجر من قبل شركة واحدة ، ومحطة وقود ، ومركز تجاري مع العديد من الشركات الفريدة والمطاعم المؤجرة كلها أمثلة على العقارات التجارية. ما لم تمتلك الشركة العقار نفسه ، ستدفع كل شركة إيجارًا لمالك العقار.

يمكن أن تندرج العقارات الصناعية والتجزئة تحت المظلة التجارية. تشير العقارات الصناعية عمومًا إلى العقارات التي تُصنع فيها المنتجات أو تُسكن فيها بدلاً من بيعها ، مثل المستودعات والمصانع. مساحة البيع بالتجزئة هي المكان الذي يمكن للعميل فيه شراء منتج أو خدمة ، مثل متجر لبيع الملابس. تميل العقارات التجارية إلى الحصول على عقود إيجار أطول ويمكن أن تطلب إيجارات أكثر من العقارات السكنية ، مما قد يعني دخلاً أكبر وأكثر ثباتًا على المدى الطويل لمالك العقار. لكنها قد تتطلب أيضًا دفعات مقدمة أعلى ونفقات إدارة الممتلكات.

" ايهما افضل? العقارات مقابل. مخازن

5. ارض الطبيعة

إذا قمت ببنائه ، هل سيأتون? عادة ما يشتري المستثمرون الأراضي للتطوير التجاري أو السكني.

لكن شراء الأرض للتطوير ينطوي على قدر لا بأس به من أبحاث السوق ، خاصة إذا كنت تخطط لتطوير العقار بنفسك. يناسب هذا النوع من الاستثمار شخصًا لديه قدر كبير من رأس المال للاستثمار ومعرفة عميقة بكل ما يتعلق بالعقارات - قوانين البناء ، وأنظمة تقسيم المناطق ، والسهول الفيضية - بالإضافة إلى فهم أسواق الإيجارات السكنية والتجارية المحلية.

ما هو الاستثمار العقاري الأفضل لك?

إذا كنت تفكر في الاستثمار في العقارات التقليدية - مثل العقارات السكنية أو التجارية - فإن بذل العناية الواجبة لا يعني مجرد الخروج بدفعة أولى. معرفة السوق المحلي الخاص بك أمر مهم. إذا لم يكن هناك طلب كبير على المنازل أو المساحات التجارية في منطقتك ، أو إذا بدأت قيم العقارات في الانخفاض ، فقد يتحول هذا الاستثمار بسرعة إلى عبء.

إذا كنت تفضل عدم التدخل في استثماراتك ، فإن صناديق الاستثمار العقاري ومنصات التمويل الجماعي هي طرق أسهل لإضافة عقارات إلى محفظتك دون امتلاك ممتلكات مادية.

تقدم بعض شركات السمسرة صناديق الاستثمار العقاري المتداولة علنًا وصناديق الاستثمار العقارية المتداولة.