دليل الخصومات الضريبية و 20 استراحة شعبية في 2021

يمكن أن تكون التخفيضات الضريبية والإعفاءات الضريبية مدخرات ضخمة للمال - إذا كنت تعرف ما هي ، وكيف تعمل ، وكيفية متابعتها. هنا ورقة الغش.

ما هو الخصم الضريبي?

يقلل الخصم الضريبي من دخلك الخاضع للضريبة وبالتالي يقلل من مسؤوليتك الضريبية. تقوم بطرح مبلغ الخصم الضريبي من دخلك ، مما يجعل دخلك الخاضع للضريبة أقل. كلما انخفض دخلك الخاضع للضريبة ، انخفضت فاتورتك الضريبية.

ما هو الائتمان الضريبي?

الائتمان الضريبي هو تخفيض بالدولار مقابل الدولار في فاتورتك الضريبية الفعلية. بعض الأرصدة قابلة للاسترداد ، مما يعني أنه إذا كنت مدينًا بضرائب بقيمة 250 دولارًا أمريكيًا ولكنك مؤهل للحصول على ائتمان بقيمة 1000 دولار أمريكي ، فستحصل على شيك بفارق 750 دولارًا. (ومع ذلك ، فإن معظم الإعفاءات الضريبية غير قابلة للاسترداد.)

كما يوضح المثال المبسط في الجدول ، يمكن للائتمان الضريبي أن يحدث تأثيرًا أكبر بكثير في فاتورتك الضريبية مقارنة بالخصم الضريبي.

سيكون لديك بدلا:

خصم ضريبي بقيمة 10000 دولار

..

..

أو ائتمان ضريبي بقيمة 10000 دولار?

الذكاء الاصطناعي العام الخاص بك

100،000 دولار

100،000 دولار

مخصوما منه: خصم الضريبة

(10000 دولار)

الدخل الخاضع للضريبة

90 ألف دولار

100،000 دولار

معدل الضريبة*

25٪

25٪

الضريبة المحسوبة

22500 دولار

25000 دولار

ناقص: الائتمان الضريبي

(10000 دولار)

فاتورتك الضريبية

22500 دولار

15000 دولار

* معدل المثال. يو.س. لديه نظام ضريبي تصاعدي.

كيفية المطالبة بالتخفيضات الضريبية

بشكل عام ، هناك طريقتان للمطالبة بالتخفيضات الضريبية: خذ الخصم القياسي أو تفصيل الخصومات. لا يمكنك فعل كلا الأمرين.

الخصم الضريبي القياسي لعامي 2020 و 2021

الخصم القياسي هو في الأساس تخفيض ثابت بالدولار ، بدون طرح أسئلة في الدخل الإجمالي المعدل (AGI). المبلغ الذي تتأهل للحصول عليه يعتمد على حالة التسجيل الخاص بك.

حالة الايداع

2020 السنة الضريبية

2021 سنة ضريبية

غير مرتبطة

12400 دولار

12550 دولارًا

تقديم المتزوجين معا

24800 دولار

25100 دولار

متزوج ، مسجلا منفصلا

12400 دولار

12550 دولارًا

رب الأسرة

18،650 دولارًا

18800 دولار

يحصل الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 65 عامًا أو المكفوفين على خصم قياسي أكبر.

تفصيل الخصومات

يتيح لك التفصيل خفض الدخل الخاضع للضريبة عن طريق أخذ أي من مئات الخصومات الضريبية المتاحة التي تتأهل لها. كلما زادت قدرتك على الخصم ، قل ما ستدفعه من ضرائب.

يجب أن تفصل أو تأخذ الخصم القياسي?

إليك ما يتلخص الخيار في:

  • إذا كان خصمك القياسي أقل من مجموع استقطاعاتك التفصيلية ، فمن المحتمل أنك يجب أن تفصل وتدخر المال. ومع ذلك ، احذر من أن التفصيل عادةً ما يستغرق وقتًا أطول ، ويتطلب المزيد من النماذج وستحتاج إلى دليل على أنه يحق لك الحصول على الخصومات.

  • إذا كان خصمك القياسي أكبر من مجموع خصوماتك المفصلة ، فقد يكون من المفيد أن تأخذ الخصم القياسي (وتكون العملية أسرع).

ملاحظة: لقد ارتفع الخصم القياسي بشكل ملحوظ في السنوات الأخيرة ، لذلك قد تجد أنه الخيار الأفضل لك الآن حتى لو كنت قد قمت بالتفصيل في الماضي.

يمكن لبرنامج الضرائب أو مستشارك الضريبي تشغيل الإقرار في كلا الطريقتين لمعرفة الطريقة التي ينتج عنها فاتورة ضريبية أقل.

20 تخفيضات ضريبية شائعة وائتمانات ضريبية للأفراد

هناك المئات من الخصومات والائتمانات هناك. فيما يلي قائمة منسدلة لبعض العناصر الشائعة ، بالإضافة إلى روابط لمحتوياتنا الأخرى التي ستساعدك على معرفة المزيد.

خصم الفائدة على قرض الطالب

اقتطع ما يصل إلى 2500 دولار من دخلك الخاضع للضريبة إذا دفعت فائدة على قروض الطلاب الخاصة بك. (كيف تعمل.)

الائتمان الضريبي للفرص الأمريكية

يتيح لك ذلك المطالبة بكل أول 2000 دولار أنفقته على الرسوم الدراسية والكتب والمعدات والرسوم المدرسية - ولكن ليس نفقات المعيشة أو النقل - بالإضافة إلى 25٪ من 2000 دولار التالية ، ليصبح المجموع 2500 دولار. (كيف تعمل.)

رصيد التعلم مدى الحياة

يمكنك المطالبة بنسبة 20 ٪ من أول 10000 دولار دفعتها مقابل الرسوم الدراسية ، بحد أقصى 2000 دولار. مثل الائتمان الضريبي للفرص الأمريكية ، لا يحسب ائتمان التعلم مدى الحياة نفقات المعيشة أو النقل على أنها نفقات مؤهلة. يمكنك المطالبة بالكتب أو اللوازم اللازمة للدورات الدراسية. (كيف تعمل.)

ائتمان ضريبي لرعاية الأطفال والمعالين

بشكل عام ، ما يصل إلى 35٪ من ما يصل إلى 3000 دولار أمريكي من تكاليف الرعاية النهارية والتكاليف المماثلة لطفل أقل من 13 عامًا ، أو الزوج أو الوالدين غير القادرين على رعاية أنفسهم ، أو معال آخر حتى تتمكن من العمل - وما يصل إلى 6000 دولار من النفقات لاثنين أو أكثر من المعالين. في عام 2021 ، سيكون المبلغ يصل إلى 50٪ من 8000 دولار أمريكي من النفقات لمُعال واحد أو 16000 دولار أمريكي لمُعالين أو أكثر.(كيف تعمل.)

ائتمان ضريبي للأطفال

يمكن أن يمنحك هذا ما يصل إلى 2000 دولار لكل طفل و 500 دولار لغير الأطفال المعالين في عام 2020 وما يصل إلى 3600 دولار لكل طفل في عام 2021. (كيف تعمل.)

اعتماد الاعتماد

بالنسبة للسنة الضريبية 2020 ، يغطي هذا العنصر ما يصل إلى 14300 دولارًا أمريكيًا في تكاليف التبني لكل طفل. في عام 2021 ، سيكون 14.440 دولارًا. (كيف تعمل.)

حصل على عائدات الضرائب

يمكن أن يمنحك هذا الائتمان ما بين 538 دولارًا و 6660 دولارًا في عام 2020 اعتمادًا على عدد الأطفال لديك وحالتك الاجتماعية ومقدار ما تجنيه. إنه شيء يجب استكشافه إذا كان معدل الذكاء الاصطناعي العام الخاص بك أقل من حوالي 57000 دولار. بالنسبة لعام 2021 ، يتراوح ائتمان الدخل المكتسب من 543 دولارًا أمريكيًا إلى 6728 دولارًا أمريكيًا.(كيف تعمل.)

استقطاع التبرعات الخيرية

إذا قمت بالتفصيل ، فقد تتمكن من طرح قيمة هداياك الخيرية - سواء كانت نقدية أو ممتلكات ، مثل الملابس أو السيارة - من دخلك الخاضع للضريبة. وبالنسبة للسنة الضريبية 2020 ، قد تتمكن من خصم 300 دولار من إقرارك الضريبي دون الحاجة إلى التفصيل. (كيف تعمل.)

خصم المصاريف الطبية

بشكل عام ، يمكنك خصم النفقات الطبية المؤهلة وغير المسددة التي تزيد عن 7.5٪ من إجمالي دخلك المعدل للسنة الضريبية. (كيف تعمل.)

استقطاع الضرائب الحكومية والمحلية

يمكنك خصم ما يصل إلى 10000 دولار (5000 دولار في حالة التقديم للزواج بشكل منفصل) لمجموعة من ضرائب الملكية وضرائب الدخل الحكومية والمحلية أو ضرائب المبيعات. (كيف يعمل خصم ضريبة الأملاك وخصم ضريبة المبيعات.)

خصم فائدة الرهن العقاري

يوصف خصم ضريبة الفائدة على الرهن العقاري بأنه وسيلة لجعل ملكية المنازل في المتناول. يخفض ضريبة الدخل الفيدرالية التي يدفعها أصحاب المنازل المؤهلون عن طريق تقليل دخلهم الخاضع للضريبة بمقدار فائدة الرهن العقاري التي يدفعونها. (كيف تعمل.)

خصم خسارة القمار

يتم خصم خسائر ونفقات المقامرة فقط في حدود أرباح المقامرة. لذا ، فإن إنفاق 100 دولار على تذاكر اليانصيب ليس قابلاً للخصم - إلا إذا فزت وأبلغت عن 100 دولار على الأقل أيضًا. لا يمكنك خصم أكثر من المبلغ الذي تربحه. (كيف تعمل.)

خصم مساهمات الجيش الجمهوري الايرلندي

قد تكون قادرًا على خصم المساهمات من حساب IRA التقليدي ، على الرغم من أن المبلغ الذي يمكنك خصمه يعتمد على ما إذا كنت أنت أو زوجتك مشمولين بخطة تقاعد في العمل ومقدار ما تجنيه. (كيف تعمل.)

401 (ك) خصم الاشتراكات

لا تفرض مصلحة الضرائب الأمريكية ضريبة على ما تحوّله مباشرةً من راتبك إلى 401 (ك). لعامي 2020 و 2021 ، يمكنك تحويل ما يصل إلى 19،500 دولارًا أمريكيًا سنويًا إلى مثل هذا الحساب. إذا كان عمرك 50 عامًا أو أكثر ، فيمكنك المساهمة بمبلغ يصل إلى 26000 دولار. عادة ما يتم رعاية حسابات التقاعد هذه من قبل أصحاب العمل ، على الرغم من أن العاملين لحسابهم الخاص يمكنهم فتح 401 (ك) الخاصة بهم. (كيف تعمل.)

رصيد التوفير

يعمل هذا من 10 ٪ إلى 50 ٪ من ما يصل إلى 2000 دولار من المساهمات في IRA أو 401 (k) أو 403 (b) أو بعض خطط التقاعد الأخرى (4000 دولار إذا تم التسجيل معًا). تعتمد النسبة المئوية على حالة التسجيل والدخل. (كيف تعمل.)

خصم مساهمات حساب التوفير الصحي

المساهمات في HSA معفاة من الضرائب ، وعمليات السحب معفاة من الضرائب أيضًا ، طالما أنك تستخدمها لتغطية النفقات الطبية المؤهلة. لعام 2020 ، إذا كان لديك تغطية صحية عالية التحمل ذاتيًا فقط ، فيمكنك المساهمة بما يصل إلى 3550 دولارًا. إذا كانت لديك تغطية عائلية للخصم المرتفع ، فيمكنك المساهمة بما يصل إلى 7،100 دولار في عام 2020. بالنسبة لعام 2021 ، يبلغ حد مساهمة التغطية الفردية 3600 دولار ، ويبلغ حد التغطية الأسرية 7200 دولار. إذا كنت تبلغ من العمر 55 عامًا أو أكثر ، يمكنك وضع 1000 دولار إضافية في حساب هائل سعيد أنعم.(كيف تعمل.)

خصم مصاريف العمل الحر

هناك العديد من الخصومات الضريبية القيمة للعاملين لحسابهم الخاص والمقاولين وغيرهم من العاملين لحسابهم الخاص. (كيف تعمل.)

خصم مكتب المنزل

إذا كنت تستخدم جزءًا من منزلك بانتظام وحصريًا للأنشطة المتعلقة بالعمل ، فإن مصلحة الضرائب تسمح لك بشطب الإيجار والمرافق والضرائب العقارية والإصلاحات والصيانة والمصروفات الأخرى ذات الصلة. (كيف تعمل.)

استقطاع نفقات المعلم

إذا كنت مدرسًا في مدرسة أو معلمًا آخر مؤهلًا ، فيمكنك خصم ما يصل إلى 250 دولارًا أمريكيًا (أو ما يعادله بالعملة المحلية) تنفقه على مستلزمات الفصل الدراسي.

ائتمان الطاقة السكنية

يمكن أن يوفر لك هذا ما يصل إلى 26 ٪ من تكلفة تركيب أنظمة الطاقة الشمسية ، بما في ذلك سخانات المياه بالطاقة الشمسية والألواح الشمسية. (اقرأ أكثر.)

القائمة هنا. شاهد أفضل برامج الضرائب لعام 2021 والمزيد. كل ذلك مدعوم بأطنان من الأبحاث المهووسة. عرض الفائزين

ترك تعليقك

Please enter your comment!
Please enter your name here