مراجعة Morningstar 2021

اذهب الى: مراجعة كاملة

يتعلم أكثر

على موقع Morningstar

الرسوم: نسخة تجريبية مجانية لمدة 14 يومًا ؛ ثم 199 دولارًا سنويًا

الترويج: الاشتراك هو 169 دولارًا فقط لقراء NerdWallet (خصم 30 دولارًا)

الاشتراك المدفوع بعد ذلك ، انظر Morningstar.com للحصول على التفاصيل. 

الايجابيات

  • الوصول إلى اختيارات الاستثمار والبحث والتحليل والبيانات ذات المستوى العالمي.

  • واجهة سهلة التنقل مع بعض خيارات التخصيص.

سلبيات

  • بعض التقييمات تنظر فقط إلى الوراء في الأداء السابق.

  • يمكن أن تكون أدوات الفاحص مربكة بعض الشيء وعديمة الجدوى.

استعراض كامل

تحظى أبحاث Morningstar وخبرتها وتحليلاتها وأدواتها بالثقة بين أكبر شركات الاستثمار في العالم ، وهذه البصيرة نفسها متاحة لمستثمري التجزئة من خلال Morningstar Premium. بسعر 199 دولارًا سنويًا (169 دولارًا لقراء NerdWallet) ، ليس للمستثمرين الذين يبتعدون عن العمل ويضعونه وينسوه. ولكن إذا كنت مستعدًا لبدء اختيار الأسهم الخاصة بك وصناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة ، وترغب في إدارة محفظتك الخاصة وتحديد فرص التنويع ، فقد يكون Morningstar Premium استثمارًا مفيدًا.

بدأت Morningstar في تقديم تصنيف Morningstar الخاص بها للصناديق المشتركة في عام 1985 ، ومنذ ذلك الحين أضافت باستمرار المزيد من الميزات والتحسينات ، وبلغت ذروتها في عرض Morningstar Premium المتاح اليوم. بينما توفر Morningstar Basic وصولاً محدودًا إلى بعض أدوات الغربلة وأدوات إدارة المحافظ ، فإن تقارير المحللين ، وأفضل اختيارات الاستثمار ، ومجموعة كاملة من أدوات إدارة الاستثمار المقدمة من خلال Morningstar Premium ستجذب المستثمرين الذين يديرون محافظهم بنشاط.

لنكون واضحين ، Morningstar ليست وساطة. إنه مصدر مستقل للبحث والتحليل والتعليق والرؤية غير المتحيزة لمساعدة المستثمرين على اتخاذ مجموعة من القرارات ، من اختيارات الاستثمار الفردية إلى تخصيص الأصول. في حين أن هناك بعض التداخل بين شركات البحث والتحليل التي توفرها وخدمات Morningstar (وبالفعل ، فإن العديد من شركات السمسرة تقوم بإجراء بحث من Morningstar وموفري آخرين متاحين لأصحاب الحسابات) ، فإن عمق واتساع خدمة Morningstar's Premium هي خدمة مكمل قوي لمساعدة المستثمرين على اتخاذ القرارات بثقة.

Morningstar Premium هو الأفضل لـ:

  • التجار النشطون.

  • مستثمرون متوسطون.

لمحة سريعة عن Morningstar Premium

كلفة

  • 199 دولارًا سنويًا مقابل Premium (169 دولارًا لقراء NerdWallet) ، مع إصدار تجريبي مجاني لمدة 14 يومًا.

  • 0 دولار للأساسي.

رسوم اضافية

لا أحد

خدمات بارزة

التصنيفات ، الترتيب ، اللقطات ، التحليل ، البحث ، التعليق ، تتبع الاستثمار

عدد الأموال التي تم تحليلها

أكثر من 4000

أنواع الأوراق المالية التي تم بحثها

الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات وصناديق الاستثمار المشترك

ترقية وظيفية

يدفع قراء NerdWallet 169 دولارًا فقط (خصم 30 دولارًا).

ميزات Morningstar Premium التي يجب أن تعرفها

تقييمات مورنينغستار: يستخدم نظام تصنيف النجوم Morningstar على نطاق واسع لمساعدة المستثمرين على الاختيار من بين آلاف الصناديق المشتركة المتاحة. يعتمد التصنيف من 1 إلى 5 على العائد التاريخي المعدل حسب المخاطر للصندوق ويتم إنشاؤه بالكامل من خلال القياس الرياضي - وليس المحللين البشريين.

الصيغة معقدة ، ولكن يكفي القول ، إنها طريقة موثوقة لتحديد مدى جودة أداء الصندوق تاريخيًا نظرًا لمستوى المخاطرة التي يتحملها المستثمرون عند شرائه. تنقسم الأموال إلى فئات ، ويمثل التصنيف النجمي 5 أعلى 10٪ من الصناديق في تلك الفئة مع أعلى عوائد معدلة حسب المخاطر. القادم 22.يتم منح 5٪ من الأموال في هذه الفئة 4 نجوم ، و 35٪ التالية تحصل على 3 نجوم ، وهكذا دواليك.

على الرغم من أن هذا التصنيف يعد مكانًا رائعًا لبدء البحث ، فمن المهم الإشارة إلى أن هذه التقييمات متخلفة ، وأن الأداء السابق لا يضمن أبدًا النجاح في المستقبل.

رؤى المحلل واختياراته: هذا هو المكان الذي يقدم فيه Morningstar 's Premium أفضل العروض المجانية حقًا. يقدم أكثر من 150 محللاً مستقلاً وغير متحيز تعليقات ورؤى حول الصناديق المشتركة والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.

يتضمن ذلك تقييمات المحللين النوعية والتطلعية ، مما يمنح الصناديق تصنيفًا ذهبيًا ، وفضيًا ، وبرونزيًا ، ومحايدًا ، وسلبيًا. كلما ارتفع التصنيف ، زاد اعتقاد المحلل أن أداء الصندوق سيتفوق على دورة السوق. تظهر التصنيفات المنخفضة لـ Neutral and Negative أن المحلل يفتقر إلى اليقين في الصندوق. يتضمن هذا أيضًا تقارير عن أفضل اختيارات المحللين للاستثمار ، مدرجة حسب نوع الاستثمار والهدف المالي.

تتبع الاستثمار: يساعدك مدير محفظة Morningstar 's Portfolio Manager في تنويع ممتلكاتك بشكل صحيح وتقييم تخصيص الأصول ووزن القطاع وتتبع أهدافك المالية. يتمتع الأعضاء المتميزون أيضًا بحق الوصول الكامل إلى Portfolio X-Ray ، والذي يتضمن عشرات الأدوات لمساعدتك في التركيز على التخصيص ومستوى التنويع المناسب لك.

أجهزة الفرز: فحص آلاف الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة للعثور على الاستثمارات التي تناسب معاييرك المحددة. يمكنك أيضًا حفظ معايير الفرز ، بحيث يمكنك العثور على تلك الاستثمارات ببضع نقرات في المرة القادمة. ومع ذلك ، إذا كان كل ما تأمل في الحصول عليه من Morningstar Premium هو أدوات الفرز ، فقد لا يكون الاشتراك مناسبًا لك ؛ تمتلك العديد من شركات السمسرة عبر الإنترنت أدوات فحص قوية بنفس القدر.

هل Morningstar Premium مناسب لك?

إذا كنت تدير محفظتك الخاصة بنشاط ، فيمكن أن تساعدك أبحاث Morningstar ، وتحليلها ، وإحصاءاتها وتعليقاتها على اكتساب الثقة في انتقاء الاستثمارات ، وتحديد تخصيص الأصول وبناء التنويع. إنها أيضًا طريقة ممتازة للتعرف على الاستثمارات وإدارة المحافظ إذا كنت تفكر في السير في مسار التنفيذ الذاتي ولم تبدأ بعد.

ومع ذلك ، من الحكمة دائمًا مراعاة عائد الاستثمار. هل تتوقع قرارات الاستثمار التي تتخذها ، على علم من Morningstar ، لتعويض التكلفة السنوية? إذا كان الأمر كذلك ، يمكن أن تكون Morningstar أداة قيمة للغاية بالنسبة لك ، خاصة مع نمو رصيدك الاستثماري بمرور الوقت. ولكن إذا كنت تستثمر فقط مبالغ صغيرة من المال (مع الاحتفاظ بالعائدات المحتملة صغيرة أيضًا) ، فقد لا تكون التكلفة تستحق العناء بالنسبة لك.

ترك تعليقك

Please enter your comment!
Please enter your name here