كيفية البحث عن مستشار مالي بالقرب منك

إذا بحثت عن "مستشارين ماليين بالقرب مني " ، فمن المحتمل أن ينتهي بك الأمر بقائمة طويلة من شركات الاستشارات المالية في منطقتك. سترغب في اختيار عدة جهات للاتصال بها وفحصها ، وربما إعداد استشارة أولية للتأكد من أن الشركة تلبي احتياجات التخطيط المالي الخاصة بك وأن لديها خبرة في المجالات التي تحتاج فيها إلى المساعدة. ستحتاج أيضًا إلى إعادة التحقق من بيانات اعتماده وتأكيد فهمك لهيكل الأجور.

إذا كنت لا تريد القفز من خلال تلك الأطواق بمفردك ، فيمكنك العمل مع شركة مطابقة ستساعدك في العثور على مستشار مالي بالقرب منك يلبي احتياجاتك.

ابحث عن المستشارين الماليين بالقرب منك

قد يستغرق الأمر بعض الوقت للعثور على المستشار المالي المناسب ، ولكن بعض الخدمات ستطابقك مع مستشار في منطقتك مجانًا. عادةً ما يدفع المستشارون الخدمات لتكون جزءًا من شبكتهم ، وتقوم الخدمات بفحص المستشارين نيابةً عنك. عند التسجيل ، تطالبك معظم الخدمات بإجراء اختبار يحدد المستشارين الأنسب لاحتياجاتك المالية وميزانيتك.

فيما يلي نوعان من أفضل خدمات مطابقة المستشار المالي. كلاهما لديه شبكات واسعة من المستشارين الماليين عبر الولايات المتحدة.س.

زوي المالية

تطابق Zoe العملاء مع المستشارين الذين تم فحصهم والذين لديهم مخطط مالي معتمد ومحاسب عام معتمد و / أو تعيينات محلل مالي معتمد. يمكن لبعض مستشاري Zoe مساعدتك في إعداد الضرائب. عادةً ما يتقاضى مستشاري شبكة Zoe رسومًا سنوية تتراوح من 0.50٪ إلى 1.50٪ من أصولك تحت الإدارة ؛ أرصدة الأصول الأعلى عادة صافي الرسوم في الطرف الأدنى من هذا النطاق. بعض المستشارين يتقاضون رسومًا ثابتة بدلاً من ذلك.

قد يكون Zoe خيارًا جيدًا للعملاء ذوي القيمة الصافية المنخفضة ، لأنه لا يوجد حد أدنى للحساب للعثور على مستشار. يتطلب بعض المستشارين في الشبكة حسابًا بحد أدنى من 250.000 إلى 500.000 دولار ، لكن العديد منهم ليس لديهم حد أدنى ، ولن تتم مطابقتك مع مستشار إذا لم تكن مؤهلاً للحصول على خدماتهم.

»تعرف على المزيد حول Zoe Financial

تسخير الثروة

جميع شركات الاستشارات المالية على منصة Harness Wealth هي شركات مؤتمنة ، مما يعني أنه يجب عليها العمل بشكل قانوني بما يحقق مصلحة عملائها. يشمل مستشارو الشبكة CFP و CFA و CPAs ومحامي الضرائب. عادةً ما يتقاضى مستشاري شبكة التسخير 1٪ من الأصول الخاضعة للإدارة. تتوفر أيضًا هياكل الرسوم الثابتة لبعض الخدمات. قد يكون الحد الأدنى لتسخير الثروات 250 ألف دولار باهظًا لبعض المستثمرين ، لكن المستشارين على منصة Harness 'يقدمون تخطيطًا ماليًا شاملاً وشاملاً.

تعرف على المزيد حول Harness Wealth 

المستشارون الماليون الافتراضيون

إذا لم تتمكن من العثور على مستشار تريده في منطقتك ، فقد ترغب في تجربة خدمة عبر الإنترنت. يقدم البعض مؤتمرات الفيديو ، مما يجعل الاتصال افتراضيًا أسهل.

يتسم معظم المستشارين الماليين الذين يعملون فعليًا بالمنافسة إلى حد ما من وجهة نظر السعر ، مع رسوم قليلة تصل إلى الصفر.30٪ أو 0.40٪ من الأصول تحت الإدارة. غالبًا ما يقدم هؤلاء المستشارون منخفضي التكلفة إدارة الاستثمار والوصول إلى فريق من المستشارين الماليين ، بدلاً من إقرانك بمستشار مخصص. هناك أيضًا خدمات تخطيط عبر الإنترنت تقدم خدمات مماثلة مثل المستشارين الشخصيين ، مثل التخطيط الشامل للتقاعد والتخطيط للكلية وشراء المنازل والتخطيط العقاري بالإضافة إلى إدارة الاستثمار. يشمل بعض المستشارين المساعدة الضريبية وخدمات الإعداد.

»على استعداد للذهاب عن بعد? تحقق من أفضل المستشارين الماليين عبر الإنترنت

تصنيف NerdWallet يتم تحديد تقييمات NerdWallet من قبل فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل الدرجات للوسطاء عبر الإنترنت والمستشارين الآليين في الاعتبار أكثر من 15 عاملاً ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، وخيارات الاستثمار ، ودعم العملاء ، وإمكانيات تطبيقات الأجهزة المحمولة. يتعلم أكثر

على موقع Facet Wealth

? Call Facet على الرقم 6401-826-888

ثروة الوجه

الرسوم والحد الأدنى:

  • 100 دولار وما فوق شهريًا (استشارة أولية مجانية).

  • الحد الأدنى للحساب $ 0.

العرض الترويجي: خصم 15٪ لمدة عام على التخطيط المالي (يتطلب دفعة سنوية مقدمًا).

تصنيف NerdWallet يتم تحديد تقييمات NerdWallet من قبل فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل الدرجات للوسطاء عبر الإنترنت والمستشارين الآليين في الاعتبار أكثر من 15 عاملاً ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، وخيارات الاستثمار ، ودعم العملاء ، وإمكانيات تطبيقات الأجهزة المحمولة. يتعلم أكثر

على موقع Zoe Financial

? اتصل بـ Zoe على 347-658-5101

زوي المالية

الرسوم والحد الأدنى:

  • تختلف الرسوم حسب المستشار.

  • الحد الأدنى للحساب $ 0.

الترويج: لا شيء.

تصنيف NerdWallet يتم تحديد تقييمات NerdWallet من قبل فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل الدرجات للوسطاء عبر الإنترنت والمستشارين الآليين في الاعتبار أكثر من 15 عاملاً ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، وخيارات الاستثمار ، ودعم العملاء ، وإمكانيات تطبيقات الأجهزة المحمولة. يتعلم أكثر

على موقع Vanguard

? اتصل بـ Vanguard على الرقم 844-850-2151

VANGUARD VERSONAL ADVISOR SERVICES®

الرسوم والحد الأدنى:

  • 0.30٪ من الأصول.

  • 50،000 دولار كحد أدنى للحساب.

الترويج: لا شيء.

ما يجب مراعاته عند البحث عن مستشار مالي محلي

إذا كنت تفضل العمل مع مستشار في مجتمعك ، وكنت مستعدًا للقيام بالعمل القانوني بنفسك ، فإليك كيفية التعامل مع هذه العملية.

  • تعرف على الخدمات التي ستحتاج إليها. غالبًا ما يكون لدى المستشارين الماليين شهادات تتوافق مع أنواع الخدمات التي يقدمونها ، لذا تأكد من أنك تعرف بالضبط نوع المساعدة التي تريدها. فكر فيما إذا كنت ستحتاج إلى مساعدة في التخطيط العقاري أو مساعدة ضريبية أو إدارة المستفيدين. إذا كنت تبحث فقط عن إدارة الاستثمار ، فقد ترغب في التفكير في استخدام مستشار آلي أو تعلم كيفية الاستثمار بمفردك.

  • تحقق مرة أخرى من شهادات المستشار. قبل تحديد موعد للتحدث مع أحد المستشارين ، سترغب في البحث عن أي شهادات لديه والتحقق منها. "المستشار المالي " هو مجرد مصطلح عام يمكن لأي شخص أن يطلق على نفسه. تهدف إلى العمل مع CFP للتخطيط المالي و CPA لإعداد الضرائب ، والتحقق من بيانات الاعتماد هذه على موقع ويب مجلس الترخيص المعني.

  • تظهر مع الأسئلة. إنها لفكرة جيدة أن تجري مقابلة مع أحد المستشارين قبل الالتزام بالعمل معهم. لا يضمن ذلك أنك تحب استراتيجياتهم وخياراتهم فحسب ، بل يضمن أيضًا أن تتشابك شخصياتك وأنك تشعر بالراحة في التحدث إليهم بشأن أموالك. فيما يلي 10 أسئلة لطرحها على مستشار مالي.

  • تحقق من الرسوم. في نهاية اليوم ، يقدم مستشارك المالي خدمة تدفع مقابلها. تأكد من أنك موافق على الرسوم التي يقترحونها ، وتأكد من فهمك لكيفية عمل هيكل الرسوم الخاص بهم. يتقاضى العديد من المستشارين التقليديين نسبة مئوية من أصولك الخاضعة للإدارة ، عادةً حوالي 1٪ ، لكن البعض يفرض رسومًا ثابتة.

" هل تريد المزيد من المساعدة? اقرأ ورقة الغش الخاصة بنا حول كيفية اختيار مستشار مالي

ترك تعليقك

Please enter your comment!
Please enter your name here