صندوق التداول في البورصة (ETF)

الصناديق المتداولة في البورصة هي نوع من صناديق الاستثمار التي تقدم أفضل سمات اثنين من الأصول الشائعة: فهي تتمتع بمزايا التنويع في الصناديق المشتركة مع محاكاة سهولة تداول الأسهم.

تعريف الصناديق المتداولة في البورصة (ETF)

الصندوق المتداول في البورصة ، أو ETF ، هو صندوق يمكن تداوله في بورصة مثل الأسهم ، مما يعني أنه يمكن شراؤه وبيعه على مدار اليوم. غالبًا ما يكون لدى صناديق الاستثمار المتداولة رسوم أقل من أنواع الصناديق الأخرى. اعتمادًا على النوع ، تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة بمستويات متفاوتة من المخاطر.

ولكن مثل أي منتج مالي ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة ليست حلاً واحدًا يناسب الجميع. قم بتقييمها على أساس مزاياها الخاصة ، بما في ذلك تكاليف الإدارة ورسوم العمولات (إن وجدت) ، ومدى سهولة شرائها أو بيعها ، وجودة استثماراتها.

كيف تعمل صناديق الاستثمار المتداولة?

يعمل ETF على النحو التالي: يمتلك موفر الصندوق الأصول الأساسية ، ويصمم صندوقًا لتتبع أدائها ثم يبيع الأسهم في هذا الصندوق للمستثمرين. يمتلك المساهمون جزءًا من ETF ، لكنهم لا يمتلكون الأصول الأساسية في الصندوق. ومع ذلك ، قد يحصل المستثمرون في صناديق الاستثمار المتداولة التي تتعقب مؤشر الأسهم على مدفوعات أرباح مجمعة أو إعادة استثمار للأسهم التي يتكون منها المؤشر. (ذات صلة: تعلم كيفية الاستثمار في صناديق المؤشرات ، أو قارن صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة.)

بينما تم تصميم صناديق الاستثمار المتداولة لتتبع قيمة الأصل أو المؤشر الأساسي - سواء كانت سلعة مثل الذهب أو سلة من الأسهم مثل S&P 500 - فهي تتداول بأسعار يحددها السوق والتي تختلف عادةً عن ذلك الأصل. والأكثر من ذلك ، نظرًا لأشياء مثل النفقات ، فإن العوائد طويلة الأجل لمؤسسة التدريب الأوروبية ستختلف عن تلك الخاصة بأصولها الأساسية.

إليك النسخة المختصرة لكيفية عمل صناديق الاستثمار المتداولة:

1. يأخذ موفر ETF في الاعتبار عالم الأصول ، بما في ذلك الأسهم والسندات والسلع أو العملات ، ويقوم بإنشاء سلة منها ، باستخدام مؤشر فريد.

2. يمكن للمستثمرين شراء حصة من هذه السلة ، تمامًا مثل شراء أسهم الشركة.

3. يتداول المشترون والبائعون في ETF على مدار اليوم في البورصة ، تمامًا مثل الأسهم.

" على استعداد للبدء? راجع دليلنا لأفضل الوسطاء لتداول صناديق الاستثمار المتداولة

الإعلانات
تصنيف NerdWallet يتم تحديد تقييمات NerdWallet من قبل فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل الدرجات للوسطاء عبر الإنترنت والمستشارين الآليين في الاعتبار أكثر من 15 عاملاً ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، وخيارات الاستثمار ، ودعم العملاء ، وإمكانيات تطبيقات الأجهزة المحمولة. تصنيف NerdWallet يتم تحديد تقييمات NerdWallet من قبل فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل الدرجات للوسطاء عبر الإنترنت والمستشارين الآليين في الاعتبار أكثر من 15 عاملاً ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، وخيارات الاستثمار ، ودعم العملاء ، وإمكانيات تطبيقات الأجهزة المحمولة. تصنيف NerdWallet يتم تحديد تقييمات NerdWallet من قبل فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل الدرجات للوسطاء عبر الإنترنت والمستشارين الآليين في الاعتبار أكثر من 15 عاملاً ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، وخيارات الاستثمار ، ودعم العملاء ، وإمكانيات تطبيقات الأجهزة المحمولة.
يتعلم أكثر يتعلم أكثر يتعلم أكثر

مصاريف

0 دولار

لكل تجارة على الإنترنت يو.س. الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة

مصاريف

0 دولار

لكل تجارة

مصاريف

0 دولار

لكل تجارة

الحد الأدنى للحساب

0 دولار

الحد الأدنى للحساب

0 دولار

الحد الأدنى للحساب

0 دولار

ترقية وظيفية

احصل على 100 دولار

عند فتح حساب Fidelity جديد مؤهل بمبلغ 50 دولارًا أو أكثر. استخدم الكود FIDELITY100. عرض لوقت محدود. تطبق الشروط.

ترقية وظيفية

لا أحد

لا يوجد عرض ترويجي متوفر في هذا الوقت

ترقية وظيفية

احصل على 600 دولار أو أكثر

عند فتح وتمويل حساب E * TRADE برمز: BONUS21

إيجابيات وسلبيات ETF

بحسب مؤسسة التدريب الأوروبية.com (شركة تابعة لبورصة Chicago Board Options Exchange) ، $ 507.4 مليارات تدفقوا إلى الولايات المتحدة.س.-صناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في عام 2020. هذا الرقم يزيد بنسبة 55٪ عن التدفقات الداخلة إلى صناديق الاستثمار المتداولة في عام 2019. توافد المستثمرون على صناديق الاستثمار المتداولة بسبب بساطتها ورخص ثمنها النسبي وإمكانية الوصول إلى منتج متنوع.

إيجابيات استثمارات ETF:

التنويع: في حين أنه من السهل التفكير في التنويع بمعنى قطاعات السوق العريضة - الأسهم أو السندات أو سلعة معينة ، على سبيل المثال - تتيح صناديق الاستثمار المتداولة أيضًا للمستثمرين التنويع عبر الأفقي ، مثل الصناعات. قد يتطلب الأمر الكثير من المال والجهد لشراء جميع مكونات سلة معينة ، ولكن بنقرة زر واحدة ، تقدم ETF هذه الفوائد إلى محفظتك.

الشفافية: يمكن لأي شخص لديه إمكانية الوصول إلى الإنترنت البحث في نشاط الأسعار لمؤشر ETF معين في البورصة. بالإضافة إلى ذلك ، يتم الكشف عن ممتلكات الصندوق كل يوم للجمهور ، بينما يحدث ذلك شهريًا أو ربع سنويًا مع الصناديق المشتركة.

المزايا الضريبية: عادةً ما يتم فرض ضرائب على المستثمرين فقط عند بيع الاستثمار ، بينما تتحمل الصناديق المشتركة مثل هذه الأعباء على مدار الاستثمار.

سلبيات استثمار ETF:

تكاليف التداول: قد لا تنتهي تكاليف ETF مع نسبة المصاريف. نظرًا لأن صناديق الاستثمار المتداولة يتم تداولها في البورصة ، فقد تخضع لرسوم عمولة من الوسطاء عبر الإنترنت. قرر العديد من الوسطاء التخلي عن عمولات ETF الخاصة بهم إلى الصفر ، ولكن ليس كلهم ​​يفعلون ذلك.

مشاكل السيولة المحتملة: كما هو الحال مع أي ورقة مالية ، ستكون في متناول أسعار السوق الحالية عندما يحين وقت البيع ، ولكن صناديق الاستثمار المتداولة التي لا يتم تداولها بشكل متكرر قد يكون من الصعب تفريغها.

خطر إغلاق ETF: السبب الرئيسي لحدوث ذلك هو أن الصندوق لم يجلب أصولًا كافية لتغطية التكاليف الإدارية. أكبر إزعاج لصناديق الاستثمار المتداولة المغلقة هو أن المستثمرين يجب أن يبيعوا في وقت أقرب مما قد يقصدون - وربما بخسارة. هناك أيضًا الانزعاج من الاضطرار إلى إعادة استثمار تلك الأموال واحتمال حدوث عبء ضريبي غير متوقع.

5 أنواع من صناديق الاستثمار المتداولة: تهيمن صناديق الاستثمار المتداولة على السوق

قد تتداول صناديق الاستثمار المتداولة مثل الأسهم ، ولكنها تحت غطاء محرك السيارة تشبه إلى حد كبير الصناديق المشتركة وصناديق المؤشرات ، والتي يمكن أن تختلف اختلافًا كبيرًا من حيث الأصول الأساسية وأهداف الاستثمار. فيما يلي بعض الأنواع الشائعة من صناديق الاستثمار المتداولة - لاحظ فقط أن هذه الفئات ليست حصرية بشكل متبادل. على سبيل المثال ، قد تعتمد ETF أيضًا على مؤشر ، والعكس صحيح. لم يتم تصنيف صناديق الاستثمار المتداولة هذه حسب نوع الإدارة (سلبي أو نشط) ، ولكن حسب أنواع الاستثمارات الموجودة داخل ETF.

صناديق الاستثمار المتداولة

وتشمل هذه الأسهم وعادة ما تكون مخصصة للنمو طويل الأجل. في حين أنها عادةً ما تكون أقل خطورة من الأسهم الفردية ، إلا أنها تنطوي على مخاطر أكثر قليلاً من بعض الأسهم الأخرى المدرجة هنا ، مثل صناديق الاستثمار المتداولة في السندات.

»ذات صلة: 25 من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع 

صناديق الاستثمار المتداولة للسلع

السلع هي سلع خام يمكن شراؤها أو بيعها ، مثل الذهب والبن والنفط الخام. تتيح لك صناديق الاستثمار المتداولة للسلع تجميع هذه الأوراق المالية في استثمار واحد. مع صناديق الاستثمار المتداولة للسلع ، من المهم بشكل خاص معرفة ما بداخلها - هل لديك ملكية في مخزون الصندوق المادي للسلعة ، أو تملك حقوق ملكية في الشركات التي تنتج هذه السلع وتنقلها وتخزنها? هل يحتوي ETF على عقود آجلة? هل تعتبر السلعة "قابلة للتحصيل" في نظر مصلحة الضرائب الأمريكية? يمكن أن تأتي هذه العوامل مع آثار ضريبية خطيرة ومستويات مخاطر متفاوتة.

صناديق الاستثمار المتداولة في السندات

على عكس السندات الفردية ، فإن صناديق السندات المتداولة في البورصة ليس لها تاريخ استحقاق ، لذا فإن الاستخدام الأكثر شيوعًا لها هو توليد مدفوعات نقدية منتظمة للمستثمر. تأتي هذه المدفوعات من الفوائد الناتجة عن السندات الفردية داخل الصندوق. يمكن أن تكون صناديق السندات المتداولة في البورصة مكملاً ممتازًا ومنخفض المخاطر لصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة.

صناديق الاستثمار المتداولة الدولية

يوصى على نطاق واسع بالأسهم الأجنبية لبناء محفظة متنوعة ، إلى جانب U.س. الاسهم والسندات. تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة الدولية طريقة سهلة - وعادة ما تكون أقل خطورة - للعثور على هذه الاستثمارات الأجنبية. قد تتضمن صناديق الاستثمار المتداولة هذه استثمارات في دول فردية أو كتل دول معينة.

صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع

يو.س. ينقسم سوق الأوراق المالية إلى 11 قطاعاً ، ويتكون كل قطاع من شركات تعمل في هذا القطاع. توفر صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع طريقة للاستثمار في شركات محددة ضمن تلك القطاعات ، مثل قطاعات الرعاية الصحية أو المالية أو الصناعية. يمكن أن تكون هذه مفيدة بشكل خاص للمستثمرين الذين يتتبعون دورات الأعمال ، حيث تميل بعض القطاعات إلى الأداء بشكل أفضل خلال فترات التوسع ، والبعض الآخر أفضل خلال فترات الانكماش. في كثير من الأحيان ، تحمل هذه عادة مخاطر أعلى من صناديق الاستثمار المتداولة في السوق الواسع. يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة في القطاع أن تعرض محفظتك على صناعة تثير اهتمامك ، مثل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب أو صناديق الماريجوانا المتداولة في البورصة ، مع مخاطر أقل من الاستثمار في شركة واحدة.

كيف تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة

هناك مجموعة متنوعة من الطرق للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ، وكيفية القيام بذلك يرجع إلى حد كبير إلى التفضيل. بالنسبة للمستثمرين العمليين ، فإن الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ليس سوى بضع نقرات. هذه الأصول هي عرض قياسي بين الوسطاء عبر الإنترنت ، على الرغم من أن عدد العروض (والرسوم ذات الصلة) سيختلف حسب الوسيط. على الطرف الآخر من الطيف ، يقوم المستشارون الآليون بإنشاء محافظهم من صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة ، مما يتيح للمستثمرين غير المتدخلين الوصول إلى هذه الأصول. أحد الاتجاهات التي كانت جيدة لمتسوقي ETF - قامت العديد من شركات السمسرة الكبرى بتخفيض عمولاتها على تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات إلى 0 دولار.

»بحاجة الى بعض التوجيه? تعرف على كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة

أعلى صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة

على الرغم من بساطتها ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة لديها فروق دقيقة من المهم فهمها. مسلحًا بالأساسيات ، يمكنك أن تقرر ما إذا كانت مؤسسة التدريب الأوروبية منطقية لمحفظة أعمالك ، وانطلق في رحلة مثيرة للعثور على واحد - أو عدة.

هناك الكثير من صناديق الاستثمار المتداولة الرائعة الموجودة هناك ، ولكن إليك عدد قليل من أفضل الاختيارات من قائمتنا لصناديق الاستثمار المتداولة الأعلى تقييمًا.

  • صناديق الاستثمار المتداولة للأسهم الأساسية ذات رأس المال الكبير BNY Mellon الأمريكية (BKLC)

  • SoFi Select 500 ETF (SFY)

  • جي بي مورغان بيتابويلدر يو.س. ETF للأسهم (BBUS)

  • صندوق iShares Core S&P 500 (IVV)

»تحقق من قائمتنا الكاملة لأفضل صناديق الاستثمار المتداولة

الأسئلة المتداولة كيف تجد صناديق الاستثمار المتداولة المناسبة لمحفظتك

من المهم أن تدرك أنه في حين أن التكاليف بشكل عام أقل بالنسبة لصناديق الاستثمار المتداولة ، إلا أنها يمكن أن تختلف أيضًا بشكل كبير من صندوق إلى آخر ، اعتمادًا على المُصدر وكذلك على التعقيد والطلب. حتى صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع نفس المؤشر لها تكاليف مختلفة.

معظم صناديق الاستثمار المتداولة هي استثمارات مدارة بشكل سلبي ؛ هم ببساطة يتتبعون الفهرس. يفضل بعض المستثمرين النهج العملي للصناديق المشتركة ، التي يديرها مدير محترف يحاول التفوق على السوق. هناك صناديق الاستثمار المتداولة المدارة بنشاط والتي تحاكي الصناديق المشتركة ، لكنها تأتي برسوم أعلى. لذا ضع في اعتبارك أسلوب الاستثمار الخاص بك قبل الشراء.

شهد انفجار هذا السوق أيضًا ظهور بعض الأموال في السوق التي قد لا تتراكم على أساس الجدارة - الصناديق الدخيلة التي تأخذ شريحة ضئيلة من عالم الاستثمار وقد لا توفر الكثير من التنويع. فقط لأن ETF رخيص لا يعني بالضرورة أنه يتناسب مع أطروحة الاستثمار الأوسع الخاصة بك.

ETFs مقابل. صناديق الاستثمار

بشكل عام ، تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة برسوم أقل من الصناديق المشتركة - وهذا جزء كبير من جاذبيتها. في عام 2019 ، كان متوسط ​​المصروفات الإدارية السنوية (وتسمى أيضًا نسبة المصروفات) لصناديق الاستثمار المشتركة صفرًا.52٪. كان متوسط ​​نسبة مصروفات ETF للأسهم الخاصة بالمؤشر 0.18٪.

تقدم صناديق الاستثمار المتداولة أيضًا مزايا الكفاءة الضريبية للمستثمرين. يوجد بشكل عام معدل دوران أكبر داخل الصناديق المشتركة (خاصة تلك التي تتم إدارتها بنشاط) بالنسبة إلى ETF ، ويمكن أن يؤدي الشراء والبيع إلى مكاسب رأسمالية. وبالمثل ، عندما يذهب المستثمرون لبيع صندوق مشترك ، سيحتاج المدير إلى جمع النقد عن طريق بيع الأوراق المالية ، والتي يمكن أيضًا تحقيق مكاسب رأسمالية. في أي من السيناريوهين ، سيكون المستثمرون في مأزق لهذه الضرائب.

تحظى صناديق الاستثمار المتداولة بشعبية متزايدة ، لكن عدد الصناديق المشتركة المتاحة لا يزال أعلى. يحتوي المنتجان أيضًا على هياكل إدارية مختلفة (نشطة عادةً للصناديق المشتركة ، وسلبية لصناديق الاستثمار المتداولة ، على الرغم من وجود صناديق الاستثمار المتداولة المدارة بشكل نشط).

ETFs مقابل. مخازن

مثل الأسهم ، يمكن تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصات ولها رموز فريدة تتيح لك تتبع نشاط أسعارها. على عكس الأسهم التي تمثل شركة واحدة فقط ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تمثل سلة من الأسهم. نظرًا لأن صناديق الاستثمار المتداولة تتضمن أصولًا متعددة ، فقد توفر تنوعًا أفضل من سهم واحد. يمكن أن يساعد هذا التنويع في تقليل تعرض محفظتك للمخاطر.

تركز صناديق الاستثمار المتداولة في بعض الأحيان على قطاعات أو موضوعات معينة. على سبيل المثال ، SPY هي واحدة من صناديق الاستثمار المتداولة التي تتعقب S&P 500 ، وهناك أشياء ممتعة مثل HACK لصندوق الأمن السيبراني و FONE لمؤسسة ETF التي تركز على الهواتف الذكية.

مقالات ذات صلة

صناديق الاستثمار المتداولة: كيفية الاستثمار وأفضل الصناديق للاختيار من بينها

أفضل الوسطاء لمستثمري ETF

الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة مقابل الصناديق المشتركة

ما هي النسبة النموذجية لنفقات صندوق الاستثمار المشترك?

الإفصاح: لم يكن المؤلف يشغل أي مناصب في الأوراق المالية المذكورة في وقت النشر الأصلي.

ترك تعليقك

Please enter your comment!
Please enter your name here