التداول اليومي: كيف تبدأ

جاذبية تداول الأسهم اليومية لا يمكن إنكارها: كسب معيشتك من خلال تنفيذ الصفقات وأنت مرتاح في منزلك يبدو أكثر إثارة بكثير من معظم 9 إلى 5 العربات. تكمن المشكلة في أن المتداولين اليوميين المهملين أو عديمي الخبرة يمكنهم تدمير محافظهم الاستثمارية في غمضة عين.

ولكن إذا كنت لا تزال مهتمًا بهذه الإستراتيجية ، فتابع القراءة لتتعرف على كيفية عمل التداول اليومي والطرق التي يمكنك من خلالها المساعدة في تقليل مخاطره.

ما هو التداول اليومي?

التداول اليومي هو ممارسة شراء وبيع الأسهم في إطار زمني قصير ، عادة في يوم واحد. الهدف هو كسب ربح ضئيل من كل صفقة ثم مضاعفة تلك المكاسب بمرور الوقت.

مع صعود وسطاء الأسهم عبر الإنترنت مثل Robinhood والتداولات الرخيصة أو المجانية ، أصبح التداول اليومي طريقة قابلة للتطبيق (وإن كانت شديدة الخطورة) للمستثمرين الأفراد لتحويل مكاسبهم السريعة لبضعة أيام إلى تمويل كبير.

"يتعامل المتداولون الناجحون مع الأمر وكأنه وظيفة بدوام كامل ، وليس مجرد تداول متسرع بين اجتماعات العمل أو عند الغداء. "

ومع ذلك ، من الناحية العملية ، يواجه مستثمرو التجزئة صعوبة في جني الأموال من خلال التداول اليومي. تشير دراسة أجراها براد باربر في جامعة كاليفورنيا في ديفيس عام 2010 إلى أن 1٪ فقط من المتداولين اليوميين يكسبون المال باستمرار. فحصت الدراسة التداولات على مدار 14 عامًا ، من 1992 إلى 2006.

يكرس العدد الصغير جدًا الذين يكسبون المال أيامهم باستمرار لهذه الممارسة ، وتصبح وظيفة بدوام كامل ، وليس مجرد تداول متسرع بين اجتماعات العمل أو في الغداء.

إذا كان كل هذا يبدو وكأنه مخاطرة أكثر قليلاً مما كنت على استعداد لتحمله ، فيمكنك القيام بما يفعله العديد من المستثمرين: الانخراط في استثمار طويل الأجل وشراء واحتفاظ في محفظة متنوعة جيدًا تحتوي على مؤشر منخفض التكلفة الصناديق وصناديق الاستثمار المتداولة. قم باستثمارات منتظمة في الحساب ودع قوة الأعمال المتنامية تقود محفظتك إلى مكاسب طويلة الأجل. (اقرأ المزيد عن استراتيجيات تداول الأسهم الأخرى.)

إنها ليست مثيرة مثل التداول اليومي ، ولكن من المرجح أن تنمو ثروتك على المدى الطويل. ومع ذلك ، إذا كان التداول اليومي أمرًا يجب أن تجربه ، فتعلم قدر المستطاع عن الإستراتيجية أولاً.

»الوصول إلى أبحاث الأسهم: اقرأ استعراضنا لـ Morningstar

كيف يعمل التداول اليومي

التقلب هو اسم لعبة التداول اليومي. يعتمد المتداولون اليوميون بشكل كبير على تقلبات الأسهم أو السوق لكسب أرباحهم. إنهم يحبون الأسهم التي ترتد كثيرًا على مدار اليوم ، مهما كان السبب: تقرير أرباح جيد أو سيئ ، أو أخبار إيجابية أو سلبية ، أو مجرد معنويات عامة في السوق. كما أنهم يحبون الأسهم عالية السيولة ، تلك التي تسمح لهم بالدخول والخروج من المركز دون التأثير كثيرًا على سعر السهم.

قد يشتري المتداولون اليوميون سهمًا إذا كان يتحرك للأعلى أو يبيعه على المكشوف إذا كان يتحرك هبوطيًا ، في محاولة لتحقيق الربح من انخفاض السهم. قد يتداولون في نفس السهم عدة مرات في اليوم ، وشرائه مرة واحدة ثم بيعه على المكشوف في اليوم التالي ، والاستفادة من تغير المعنويات. بغض النظر عن الإستراتيجية التي يستخدمونها ، فإنهم يبحثون عن سهم لنقله.

الشراء بالهامش

لزيادة الأرباح ، يستخدم العديد من المتداولين الأموال المقترضة لإجراء صفقاتهم ، وهي ممارسة تُعرف باسم "الشراء بالهامش. "باستخدام حساب الهامش ، يمكنك استخدام الأوراق المالية التي تمتلكها بالفعل كرافعة مالية لاقتراض ما يصل إلى 50٪ من قيمة الورقة المالية التي ستشتريها. يمكن أن يؤدي استخدام مثل هذا إلى زيادة الأرباح بما يتجاوز ما يمكنك تحقيقه بأموالك الخاصة ، ولكنه لا يأتي بدون مخاطر كبيرة - سيتم تضخيم خسائرك أيضًا.

وإليك كيف يعمل. إذا كنت ترغب في شراء ما قيمته 20 ألف دولار من الأسهم ، فيمكنك شراء ما قيمته 10 آلاف دولار من الأسهم ، واقتراض 10 آلاف دولار أخرى من شركة الوساطة الخاصة بك. إذا اشتريت السهم بسعر 10 دولارات للسهم ثم زاد لاحقًا بنسبة 20٪ إلى 12 دولارًا للسهم (وقمت بالبيع بهذا السعر) ، فسيكون لديك 24000 دولار. بعد سداد القرض البالغ 10000 دولار لشركة السمسرة ، يتبقى لك 14000 دولار - بزيادة قدرها 40٪ عن مبلغ 10000 دولار الذي استثمرته بأموالك الخاصة. بدون الأموال المقترضة ، كان عائدك سيكون 20٪ فقط.

ولكن ماذا لو انخفض سعر السهم بنسبة 20٪؟? تنطبق نفس القواعد ، ولكن العكس. إذا بعت بسعر 8 دولارات للسهم ، فسيكون لديك 16000 دولار فقط. بعد سداد 10000 دولار ، يتبقى لك 6000 دولار - خسارة 40٪ من استثمارك الأصلي.

شيء واحد يجب ملاحظته: الأمثلة لا تتضمن الفائدة التي ستدفعها على قرض الهامش ، ولكن يجب أن يكون هذا أيضًا في الاعتبار.

الإعلانات
تصنيف NerdWallet يتم تحديد تقييمات NerdWallet من قبل فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل الدرجات للوسطاء عبر الإنترنت والمستشارين الآليين في الاعتبار أكثر من 15 عاملاً ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، وخيارات الاستثمار ، ودعم العملاء ، وإمكانيات تطبيقات الأجهزة المحمولة. تصنيف NerdWallet يتم تحديد تقييمات NerdWallet من قبل فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل الدرجات للوسطاء عبر الإنترنت والمستشارين الآليين في الاعتبار أكثر من 15 عاملاً ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، وخيارات الاستثمار ، ودعم العملاء ، وإمكانيات تطبيقات الأجهزة المحمولة. تصنيف NerdWallet يتم تحديد تقييمات NerdWallet من قبل فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل الدرجات للوسطاء عبر الإنترنت والمستشارين الآليين في الاعتبار أكثر من 15 عاملاً ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، وخيارات الاستثمار ، ودعم العملاء ، وإمكانيات تطبيقات الأجهزة المحمولة.
يتعلم أكثر يتعلم أكثر يتعلم أكثر

مصاريف

0 دولار

لكل تجارة على الإنترنت يو.س. الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة

مصاريف

0 دولار

لكل تجارة

مصاريف

0 دولار

لكل تجارة

الحد الأدنى للحساب

0 دولار

الحد الأدنى للحساب

0 دولار

الحد الأدنى للحساب

0 دولار

ترقية وظيفية

احصل على 100 دولار

عند فتح حساب Fidelity جديد مؤهل بمبلغ 50 دولارًا أو أكثر. استخدم الكود FIDELITY100. عرض لوقت محدود. تطبق الشروط.

ترقية وظيفية

من 5 دولارات إلى 1000 دولار

في المخزون المجاني للمستخدمين الذين قاموا بالتسجيل عبر تطبيق الهاتف المحمول

ترقية وظيفية

احصل على 600 دولار أو أكثر

عند فتح وتمويل حساب E * TRADE برمز: BONUS21

قواعد ومخاطر التداول اليومي

توضح لجنة الأوراق المالية والبورصات أن التداول اليومي ليس استثمارًا. الاستثمار ينطوي على تحليل أساسي للأسهم لتحديد آفاق جيدة على المدى الطويل. من ناحية أخرى ، يستخدم المتداولون اليوميون تقنيات وتحليلات فنية متطورة ومكلفة لتحديد الاتجاهات اليومية التي قد يتمكنون من الاستفادة منها. وضعت هيئة تنظيم الصناعة المالية قواعد لتنظيم هذه الممارسة سريعة الحركة وتثقيف المستثمرين حول احتمالية حدوث خسائر كبيرة.

تاجر نمط اليوم

إذا نفذت أربع صفقات أو أكثر خلال فترة خمسة أيام عمل - وتمثل هذه التداولات أكثر من 6٪ من إجمالي التداولات في حساب الهامش الخاص بك في نفس الفترة - فأنت تعتبر متداولًا نمطيًا. بصفتك PDT ، ستتم مطالبتك بالحفاظ على 25000 دولار من حقوق الملكية في حساب التداول اليومي الخاص بك ، والتي يجب أن تكون في الحساب قبل بدء التداول. إذا انخفض رصيدك عن هذا الحد ، فلن يُسمح لك بالتداول حتى يعود النقد والأوراق المالية في الحساب إلى ما يزيد عن 25000 دولار.

نداء الهامش

بالإضافة إلى الحد الأدنى البالغ 25000 دولار أمريكي ، ستحتاج إلى تلبية ما يُعرف بمتطلبات هامش الصيانة. بموجب القواعد التي وضعتها FINRA حاليًا ، فإن متطلبات هامش الصيانة الحالية هي 25٪ ، وهذا يعني أنه بعد أي عملية شراء ، يجب أن تحتفظ بنسبة 25٪ من رأس المال في حسابك. لذلك إذا كانت القيمة الإجمالية للأوراق المالية في حسابك تبلغ 50000 دولار وكان لديك رصيد قرض هامشي بقيمة 20000 دولار ، فإن حقوق الملكية الخاصة بك ستكون 30 ألف دولار ، أو 60٪. في هذه الحالة ، ستعمل ضمن قواعد FINRA.

إذا انخفضت هذه النسبة المئوية من حقوق الملكية إلى أقل من 25٪ ، فقد تضربك شركة الوساطة الخاصة بك من خلال استدعاء الهامش ، حيث يتعين عليك تمويل حسابك بالمشتريات النقدية أو الأمنية لإعادة حقوق الملكية الخاصة بك إلى 25٪. إذا لم تقم بذلك ، فقد تبيع الوساطة الأوراق المالية الخاصة بك ، دون استشارتك ، للحفاظ على متطلبات هامش الصيانة.

»تشعر بالقلق إزاء مخاطر التداول اليومي? اقرأ دليلنا حول كيفية التداول اليومي بأمان

تداول التأرجح مقابل. اتجاه التداول مقابل. شراء وعقد

إذن ، كيف يقارن التداول اليومي بأشكال الاستثمار الأخرى ، مثل التداول المتأرجح ، وتداول الاتجاه ، والاستثمار في الشراء والاحتفاظ?

تداول التأرجح

بينما يقوم المتداول اليومي الحقيقي بإغلاق جميع المراكز في نهاية كل يوم تداول ، قد يحتفظ المتداول المتأرجح لأيام أو حتى أسابيع قبل البيع. مع مزيد من الوقت لنمو سعر السهم ، هناك المزيد من الفرص للربح في التداول المتأرجح ، ويمكن إدارة المخاطر من خلال تقنيات البيع ، مثل أوامر وقف الخسارة ووقف الحد. (تعرف على المزيد حول كيفية بيع الأسهم.)

مع إستراتيجية البيع الصحيحة ، يمكن أن يكون للتداول المتأرجح مخاطر هبوط أقل من التداول اليومي ، ولكن لا يزال هناك خطر من العثور على أسهم مهيأة للارتفاع. مقابل كل سهم تشاهده ، هناك المئات من الأسهم الأخرى التي تفتقدها ، مما قد يؤدي بك إلى أداء أقل من السوق ككل. في هذه الحالة ، كان من الممكن أن تقوم بالاستثمار بشكل أفضل في صندوق مؤشر واسع أو ETF.

تداول الاتجاه

يتضمن تداول الاتجاه قصير الأجل دراسة تحركات أسعار الأسهم السابقة للتنبؤ بالسلوك المستقبلي. يحدث تداول الاتجاه عادةً على مدار أشهر ، على الرغم من أن الاتجاهات يمكن أن توجد بعيدًا عن هذا الإطار الزمني. يتم تحديد الاتجاهات على أنها الوقت بين ارتفاعات وأدنى مستوى للسهم في فترة معينة. يمكن أن تسير الاتجاهات أيضًا بشكل جانبي ، مع ارتفاع أو انخفاض طفيف في سعر السهم خلال فترة معينة.

من خلال دراسة الحركات السابقة ، يسعى متداولو الاتجاه إلى تحديد الاتجاه الذي يتجه إليه السعر حاليًا ، وشراء الأسهم في وقت مبكر في اتجاه صعودي قدر الإمكان ، والاحتفاظ بها لأطول فترة ممكنة قبل البيع ، بناءً على الوقت الذي يعتقدون أن السهم سيصل فيه قمة.

في هذا الجدول الزمني الأطول ، يمكن لمتداولي الاتجاه أيضًا النظر في الاتجاهات الاقتصادية ودورات العمل الأوسع لتحديد وقت الشراء والبيع ، وهو شيء غير متاح عادةً للمتداولين على المدى القصير والمتداولين المتأرجحين.

شراء وعقد

إن استراتيجية الشراء والاحتفاظ ، المقبولة على نطاق واسع باعتبارها واحدة من أفضل الاستراتيجيات لبناء ثروة طويلة الأجل ، هي تمامًا كما تبدو: شراء ورقة مالية والاحتفاظ بها لسنوات أو حتى عقود ، بغض النظر عما يحدث للسوق.

الهدف من استراتيجية الاستثمار السلبي هذه هو تجاوز الخسائر قصيرة الأجل مع إدراك أنه بمرور الوقت ، سيتعافى سعر الاستثمار ويستمر في النمو. هذا هو الأساس لمعظم حسابات التقاعد ، مثل 401 (k) s و IRAs ، ويتم استخدامه بشكل أفضل عندما يكون الجدول الزمني للاستثمار الخاص بك أطول من خمس سنوات.

لماذا يعتبر التداول اليومي أصعب من الاستثمار السلبي?

هناك سببان رئيسيان:

  • يتنافس تجار التجزئة اليوم مع المهنيين. المحترفون يعرفون الحيل والفخاخ. لديهم تكنولوجيا تداول باهظة الثمن واشتراكات بيانات واتصالات شخصية. إنهم جاهزون تمامًا للنجاح ، ومع ذلك فهم غالبًا ما يفشلون. من بين هؤلاء التجار ذوي الترددات العالية ، الذين يتطلعون إلى اقتطاع البنسات أو كسور البنسات - ربح المتداول اليومي - من كل صفقة. إنه مجال مزدحم ، ويحب المحترفون انضمام مستثمرين عديمي الخبرة إلى المعركة. هذا يساعدهم على الربح.

  • يميل مستثمرو التجزئة إلى التحيزات النفسية التي تجعل التداول اليومي صعبًا. إنهم يميلون إلى بيع الفائزين في وقت مبكر جدًا وإبقاء الخاسرين لفترة طويلة جدًا ، وهو ما يسميه البعض "قطف الزهور وسقي الأعشاب الضارة. "من السهل القيام بذلك عندما تحصل على جرعة من الأدرينالين لإغلاق صفقة مربحة. ينخرط المستثمرون في النفور من الخسارة بسبب قصر النظر ، مما يجعلهم خائفين للغاية من الشراء عندما ينخفض ​​السهم لأنهم يخشون أنه قد ينخفض ​​أكثر.

اقرأ المزيد: لا تكن أسوأ عدو لنفسك عند الاستثمار

تجدر الإشارة أيضًا إلى أنه: إذا أصبحت متداولًا يوميًا ناجحًا ، فسيتعين عليك دفع ضرائب على المكاسب قصيرة الأجل وفقًا لمعدل الضريبة الهامشي الخاص بك. تعرف مصلحة الضرائب الأمريكية صافي المكاسب قصيرة الأجل على أنها تلك المتأتية من أي استثمار تملكه لمدة عام واحد أو أقل. ومع ذلك ، يمكنك تعويض المكاسب بخسائر التداول.

كيف أبدأ التداول اليومي?

الخطوة الأولى هي أن تسأل نفسك: هل أنا حقًا منقطع عن هذا? يتطلب التداول اليومي تركيزًا شديدًا وليس لضعاف القلوب. إنه أيضًا ليس شيئًا تريد المخاطرة به في مدخرات التقاعد.

"ضع في اعتبارك فتح حساب تجريبي لدى شركة وساطة مناسبة قبل الالتزام بأي أموال حقيقية للتداول اليومي. "

نصيحة مهمة واحدة: افتح حسابًا تجريبيًا لدى شركة وساطة مناسبة وقم بتجربته قبل الالتزام بأي أموال حقيقية للتداول اليومي. تقدم العديد من حسابات الوساطة أوضاعًا للممارسة أو محاكيات سوق الأوراق المالية ، حيث يمكنك إجراء صفقات افتراضية ومراقبة النتائج.

»البدء: اختيارات NerdWallet لأفضل شركات السمسرة للتداول اليومي

فيما يتعلق بموضوع حسابات الوساطة ، ستحتاج أيضًا إلى التأكد من أن لديك حسابًا مناسبًا قبل أن تبدأ التداول اليومي. يمكن أن تؤدي تكاليف المعاملات المرتفعة إلى تآكل المكاسب من التداولات الناجحة بشكل كبير ، ويمكن أن تكون موارد البحث التي يقدمها بعض الوسطاء لا تقدر بثمن بالنسبة للمتداولين اليوميين.

ترك تعليقك

Please enter your comment!
Please enter your name here